Abrazando la Innovación: Asesores Financieros se Preparan para un Futuro Tecnológico en 2024

Los asesores financieros se están preparando para el año 2024, decididos a navegar a través de las incertidumbres económicas y capitalizar las oportunidades emergentes. A medida que la tecnología continúa avanzando, muchos líderes en gestión de patrimonio están cada vez más abiertos a la idea de incorporar la inteligencia artificial generativa (IA) en sus prácticas. Sin embargo, en medio de una gran innovación, preocupaciones sobre ciberseguridad, IA y criptomonedas acechan en la industria.

Según el Informe Anual de Supervisión Regulatoria de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la ciberseguridad sigue siendo una prioridad principal. Omer Meisel, jefe del programa de detección de causas nacionales y delitos financieros de FINRA, advierte que el sector financiero se está convirtiendo cada vez más en objetivo de brechas cibernéticas. Incidentes como ataques de ransomware, intrusiones cibernéticas en proveedores críticos, amenazas internas y sitios web falsos han crecido en variedad, frecuencia y sofisticación.

A pesar de estas preocupaciones, Ornella Bergeron, vicepresidenta senior de supervisión de miembros de FINRA, ve promesa en la adopción de IA dentro de la gestión de patrimonio. Destaca la importancia de proceder con cautela al probar casos de uso de IA y evaluar su impacto. Bergeron anticipa que la IA será un tema recurrente en el futuro, a medida que las empresas exploran con cautela su potencial en diversas facetas de la gestión de patrimonio.

Rajat Deva, jefe de marketing en Savvy Wealth, destaca que la tecnología desempeñará un papel fundamental en la industria financiera este año. Los asesores ya han comenzado a adoptar herramientas de IA para realizar marketing automatizado y personalizado, con el fin de atraer a clientes potenciales. Deva enfatiza que la implementación de IA permite a los asesores identificar de manera más eficiente las necesidades únicas de los prospectos, lo que en última instancia les permite pasar más tiempo de calidad con sus clientes y hacer crecer sus prácticas estratégicamente.

Además de los avances tecnológicos, el año 2024 presenciará la implementación de nuevas disposiciones de la legislación de jubilación, Secure 2.0. Estas disposiciones abordan específicamente los desafíos que enfrentan las personas que están ahorrando para la jubilación, especialmente aquellos que están cargados con deudas estudiantiles. Bajo Secure 2.0, los empleadores ahora pueden igualar un porcentaje de los pagos de préstamos estudiantiles de sus empleados y dirigirlo hacia sus planes de jubilación. Esta disposición tiene como objetivo aliviar la carga de la deuda estudiantil y fomentar que los trabajadores ahorren y construyan un futuro financiero más seguro.

A medida que el caos del 2023 se desvanece gradualmente, los asesores financieros y las empresas reconocen la necesidad de adoptar soluciones innovadoras y mantenerse al tanto de las últimas tendencias y regulaciones. Al aprovechar proactivamente la tecnología y adaptarse a la nueva legislación, los asesores tienen como objetivo navegar por los desafíos que se avecinan y alcanzar el éxito en el año 2024 y más allá.

Preguntas frecuentes:

1. ¿Cuáles son las principales preocupaciones en la industria financiera para el año 2024?
– Las principales preocupaciones en la industria financiera para el 2024 incluyen la ciberseguridad, la inteligencia artificial (IA) y las criptomonedas.

2. ¿Qué destaca el Informe Anual de Supervisión Regulatoria de FINRA?
– El Informe Anual de Supervisión Regulatoria de FINRA destaca que la ciberseguridad sigue siendo una prioridad principal en la industria financiera debido al aumento de las brechas y amenazas cibernéticas.

3. ¿Cuáles son algunos ejemplos de amenazas cibernéticas mencionadas en el artículo?
– Algunos ejemplos de amenazas cibernéticas mencionadas en el artículo incluyen ataques de ransomware, intrusiones cibernéticas en proveedores críticos, amenazas internas y sitios web falsos.

4. ¿Cómo ve Ornella Bergeron, vicepresidenta senior de supervisión de miembros de FINRA, la adopción de la IA?
– Ornella Bergeron ve promesa en la adopción de la IA dentro de la gestión de patrimonio, pero aconseja proceder con cautela y evaluar el impacto de los casos de uso de IA.

5. ¿Cómo utilizan los asesores financieros las herramientas de IA para el marketing?
– Los asesores financieros utilizan herramientas de IA para realizar marketing automatizado y personalizado de manera más eficiente, atrayendo a clientes potenciales y identificando sus necesidades únicas.

6. ¿Qué disposiciones se implementarán a partir de la legislación de jubilación, Secure 2.0?
– Bajo Secure 2.0, los empleadores ahora pueden igualar un porcentaje de los pagos de préstamos estudiantiles de sus empleados y dirigirlo hacia sus planes de jubilación, con el objetivo de aliviar la carga de la deuda estudiantil y fomentar el ahorro para la jubilación.

Términos clave / Jerga:
– Ciberseguridad: Medidas tomadas para proteger los sistemas y redes informáticas contra el acceso no autorizado o ataques.
– Inteligencia Artificial (IA): La simulación de procesos de inteligencia humana por parte de máquinas, especialmente sistemas informáticos.
– Criptomonedas: Monedas digitales que utilizan criptografía para su seguridad y operan de forma independiente a los bancos centrales.
– Ransomware: Software malicioso que cifra los archivos de la víctima y exige un rescate por su liberación.
– Intrusiones cibernéticas: Acceso no autorizado o intento de acceso a un sistema informático o red.
– Amenazas internas: Amenazas a la seguridad de una organización provenientes de personas dentro de la organización que tienen acceso a datos o sistemas confidenciales.
– Sitios web falsos: Sitios web diseñados para engañar a los usuarios al imitar sitios web legítimos para robar información personal o distribuir malware.

Sugerencia de enlaces relacionados:
– Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
– Secure 2.0

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